Les 7 meilleures cartes de crédit Mastercard au Canada en 2024
Par Katherine Parent | 
Vérification des faits par Maude Gauthier | Publié le 04 janv. 2024
Il y a certaines choses qui ne s’achètent pas, pour tout le reste, il y a Mastercard… Ça semblait un choix simple dans la pub, mais vu le nombre de cartes Mastercard offertes au Canada, choisir quelle Mastercard utiliser pour tout le reste peut se révéler complexe. À moins d’avoir un doctorat ès cartes de crédit, choisir entre une carte World ou World Elite, entre une carte avec remises en argent ou avec récompenses, par exemple, pourrait ne pas être évident. Pour vous aider à choisir, nous avons compiler un palmarès des meilleures cartes Mastercard au Canada.
1. Carte de crédit Mastercard BMO Remises – Meilleure carte sans frais
Parmi les cartes de crédit Mastercard les plus avantageuses, il y a la carte Mastercard BMO Remises. Ce n’est pas étonnant qu’elle soit une des cartes les plus populaires auprès des Canadiens. Elle permet d’obtenir des remises en argent assez importantes. Par ailleurs, les taux d’intérêt offerts sont très standards et ses offres de bienvenue sont habituellement généreuses.
Le programme de récompenses permet d’obtenir des remises pouvant aller jusqu’à 3%. Ce taux de remise s’applique pour toutes les dépenses d’épicerie, ce qui en fait une des meilleures cartes avec remises en argent au pays. Pour le paiement des factures récurrentes qui sont préautorisées sur la carte, le taux de remise est de 1%. Finalement, pour tous les autres achats portés à la carte, le taux de remise est de 0,5%. Par exemple, une famille typique avec 1 000$ de dépenses mensuellement sur la carte récupérerait plus de 200$ sur un an. Ce calcul reflète des dépenses de 200$ en épicerie, 100$ en paiements de factures et 700$ d’autres achats.
Parmi les autres avantages, la carte BMO Remises World Elite propose une protection de huit jours qui couvre les frais médicaux à l’étranger, jusqu’à concurrence de cinq millions de dollars. Il y a également un service de conciergerie qui permet de faciliter les réservations pour le théâtre, les restaurants, etc.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
2. Carte de crédit World Elite Mastercard de Rogers – Meilleure pour les remises sur les achats en dollars américains
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f9043f69499f16c55a7c5c0″]La carte de crédit Rogers World Elite Mastercard présente des caractéristiques étonnantes. Elle vous permet d’obtenir des remises en argent de 1,5% sur tous vos achats, et même de 3% sur les achats en dollars américains. Cette remise peut rapidement compenser les frais liés à la conversion de devises. Sans frais annuels, elle offre une prime de bienvenue de 25$ en remise en argent lorsque vous effectuez votre premier achat dans les trois mois suivant la réception de la carte.
La World Elite Mastercard de Rogers propose une gamme assez complète d’assurances lorsque vous voyagez en dehors du Canada. Par exemple, elle offre une assurance collision et dommages pour les locations de voiture, idéale pour les voyages plus proches de chez vous. De plus, elle couvre les frais médicaux d’urgence à l’extérieur de votre province ou pays de résidence, et elle inclut également une assurance interruption et annulation de voyage. En outre, vous bénéficiez gratuitement de l’abonnement au Mastercard Travel Pass, qui vous donne accès à 1 300 salons d’aéroport dans le monde entier moyennant un coût de 32$ US par visite.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 725 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
3. Carte Neo Credit – Meilleure pour magasiner auprès des partenaires de Neo
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”60fed96813fd2f260ff90748″]Avec Neo Credit, vous obtenez une remise en argent jusqu’à 15%. Mais en moyenne, elle est de 5% chez les partenaires de Neo. Ceux-ci incluent Clearly, Frank and Oak, Sport Check et plusieurs restaurants, entre autres. Les récompenses s’accumulent instantanément et il n’y a pas de limite au montant de la remise en argent que vous pouvez obtenir.
Neo affirme avoir plus de 10 000 partenaires. Pour trouver lesquels sont près de chez vous, utilisez l’application de Neo. Vous obtenez un minimum garanti de 0,5% de remise en argent sur l’ensemble des achats effectués. En fait, si votre taux moyen de remise en argent mensuelle tombe sous la barre des 0,5%, Neo vous offrira un supplément pour compenser, jusqu’à concurrence de 50$.
Avec autant de partenaires à travers le Canada, il faudrait faire des efforts pour ne pas faire de superbes gains de remise en argent. Ce ne sont là que quelques-unes des nombreuses caractéristiques qui font de la carte Neo Credit l’une des meilleures cartes de crédit Mastercard au Canada!
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien et fournir un preuve d’identité canadienne avec photo. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
4. Carte prépayée KOHO – La meilleure carte Mastercard prépayée
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”604aaa18e770040140f2203e”]La carte KOHO Mastercard se distingue comme l’un des meilleurs choix de cartes de crédit prépayées. Elle reflète les avantages d’une carte de crédit classique, mais comme il s’agit d’une carte prépayée, vous évitez de payer des frais d’intérêt. Cette carte prépayée est universellement acceptée partout où Mastercard est reconnue. Pour éviter les frais mensuels ou annuels, assurez-vous de choisir le forfait Pratique.
Le forfait Pratique offre une remise en argent de 1% sur les achats liés à l’épicerie et au transport. De plus, il offre 0,5% d’intérêt sur la totalité du solde de votre compte, fonctionnant donc également comme un compte d’épargne. Malgré l’absence de frais annuels, il est à noter que des frais transaction étrangère de 1,5% sont prélevés sur vos achats hors du pays.
Bien que les cartes prépayées n’aient généralement aucune incidence sur la cote de crédit d’une personne, KOHO va plus loin en fournissant un outil de renforcement du crédit. Moyennant des frais mensuels de 10$ avec le compte Pratique, vous pouvez vous inscrire à leur programme qui rapporte méticuleusement les progrès de votre crédit aux principales agences d’évaluation du crédit au Canada. Cela vous ouvre la porte pour améliorer votre cote de crédit dans un délai de six mois.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit | Aucune |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
5. Carte de crédit Mastercard World Elite Récompenses MBNA – Meilleure pour les récompenses
La carte de crédit Mastercard World Elite Récompenses MBNA est peu connue du grand public. Pourtant, elle comporte de grands avantages qui plairont à plusieurs! Son programme de récompenses permet de cumuler des points en fonction des achats portés quotidiennement sur la carte. Les points sont ensuite échangeables contre des articles de marque, des cartes-cadeaux chez des détaillants participants, des remises en argent, des dons de bienfaisance ou encore des voyages.
Vous accumulez 5 points par dollar dépensé sur les achats admissibles au restaurant, d’épicerie, de médias numériques, d’abonnements et de services publics jusqu’à ce que vous dépensiez 50 000$ dans la catégorie applicable sur une base annuelle. Obtenez ensuite 1 point par dollar pour tous les autres achats admissibles.
Parmi les avantages du programme de récompenses, à leur anniversaire, les détenteurs de la carte MBNA Récompenses World Elite Mastercard reçoivent une prime de point de 10% du nombre total de points qui se sont accumulés dans le compte au cours des 12 mois qui précèdent le mois d’anniversaire du détenteur principal jusqu’à concurrence de 15 000 points. Il y a également plusieurs assurances qui sont comprises avec la carte.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 680 |
| Revenu annuel | Plus de 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
6. Carte de crédit Mastercard BMO Remises World Elite – Meilleure carte Mastercard haut de gamme
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f31593392ec22115033b2b6″]Poursuivons le palmarès avec une autre carte de crédit de la BMO qui est particulièrement avantageuse et populaire. La carte Mastercard BMO Remises World Elite est très appréciée par les amateurs d’économies! Cette carte est un peu comme la grande sœur de la carte de crédit Mastercard BMO Remises. Donc, vous vous doutez bien que le programme de récompenses proposé est très généreux.
En effet, les titulaires obtiennent 5% de remise sur leurs dépenses d’épicerie, 4% sur les transports, 3% sur l’essence et la recharge de voitures électriques, 2% pour les factures périodiques préautorisées sur le compte et 1% sur tous les autres achats. Si vous faites le calcul en fonction de vos dépenses familiales, vous remarquerez que vous pourriez obtenir des remises assez importantes.
Les titulaires de carte bénéficient d’un accès gratuit à plus d’un million de points d’accès Wi-Fi dans le monde entier avec Boingo Wi-Fi pour Mastercard. Comme avantage supplémentaire, ils peuvent économiser jusqu’à 25% sur les locations dans les succursales National Car Rental et Alamo participantes. Vous bénéficiez également d’un laissez-passer gratuit DragonPass. Cela vous permet d’accéder aux salons d’aéroport pour un tarif de seulement 32$ US par personne par visite. Enfin, les titulaires de carte âgés de moins de 65 ans ont droit à une couverture pour tous les frais médicaux hospitaliers hors province et hors pays. Toutefois, cela ne s’applique qu’aux voyages de moins de huit jours. Si vous souhaitez davantage d’assurance voyage, vous pouvez trouver des offres intéressantes sur notre outil de comparaison d’assurances voyage.
La carte BMO Remises World Elite Mastercard a également l’avantage de couvrir les dommages et la perte des achats pendant 180 jours. La garantie du fabricant est aussi étendue à un maximum de deux ans. Comme pour plusieurs cartes de crédit BMO, les titulaires de carte bénéficient de rabais intéressants sur de nombreux événements, dont des spectacles du Cirque du Soleil!
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 725 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
7. Carte de crédit Tangerine World Mastercard – Meilleure pour obtenir des remises sur des catégories au choix
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f344d1b92ec22115033b303″]Poursuivons avec la carte de crédit Tangerine World Mastercard qui est unique en son genre! En effet, contrairement aux autres programmes de récompenses, elle permet de choisir parmi une liste de catégories d’achat qui donnent droit à des remises en argent bonifiées. Une remise de 2% est offerte dans deux catégories au choix parmi la liste suivante: épicerie, divertissement et transport, ameublement, restaurants, hôtels et motels, essence, facture récurrente, pharmacie et stationnement. Cette carte offre la possibilité de bénéficier d’une troisième catégorie à 2% si les remises en argent sont déposées dans un compte d’épargne Tangerine. Tous les autres achats ont un taux de remise de 0,5%.
Les remises sont automatiquement versées mensuellement. Elles peuvent être déposées sur votre compte de carte de crédit ou directement dans un compte d’épargne Tangerine. Les titulaires de cette carte ont droit à un montant illimité de remises en argent.
La carte vient avec la protection des achats, qui couvre les dommages et les pertes des produits achetés pour les 90 premiers jours de possession. La garantie prolongée double quant à elle la garantie du fabricant pour un maximum d’un an supplémentaire.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 680 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien. Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
FAQ sur les cartes Mastercard au Canada
Lorsque vous choisissez une carte de crédit, il est important de comparer les différentes caractéristiques de la carte. Voici quelques éléments que vous devriez rechercher: 1. Un programme de récompenses vous permettant de gagner des points pour vos achats. Les points peuvent être échangés contre des choses comme de l’argent ou des voyages. 2. Vérifiez quels types de protections la carte offre. De nombreuses cartes offrent des remboursements pour vous protéger de la fraude. 3. Renseignez-vous sur les taux et les frais. Vérifiez s’il y a des limites aux sommes que vous pouvez dépenser ou un minimum de dépenses à respecter. 4. Assurez-vous que la carte offre des caractéristiques de sécurité. Une carte dotée d’une puce associe les informations de votre carte à celle-ci. Il est ainsi plus difficile pour les autres de voler vos informations.
La demande d’une Mastercard est un processus relativement simple qui peut prendre de quelques minutes à plusieurs jours. Après avoir soumis votre demande, elle sera examinée par la banque qui prendra une décision en fonction de votre cote de crédit personnelle et d’autres informations financières. Avec une bonne préparation et les bonnes qualifications, vous pouvez être approuvé pour votre Mastercard rapidement et facilement.
La demande d’une Mastercard est un processus facile et ne nécessite qu’un minimum de formalités administratives. Pour faire une demande, vous devrez fournir des preuves de votre identité, de votre adresse et de vos revenus, ainsi que d’autres documents tels qu’un passeport ou un permis de conduire valide. Avec les bons documents en main, vous pouvez demander une Mastercard rapidement et facilement.
