Les 20 meilleures cartes de crédit au Québec en 2024
Qu’est-ce qui fait une bonne carte de crédit? Est-ce un faible taux d’intérêt? Un programme de récompenses généreux? Ou encore l’absence de frais annuels? La réponse varie d’une personne à l’autre, puisque chacun a des besoins différents.
Nous avons compilé des cartes pour tous les budgets et pour tous les profils. Ainsi, que vous soyez un grand voyageur, un parent qui veut économiser, ou que vous vouliez éviter de trop vous endetter, il y a une carte pour vous.
Nous avons ratissé large en incluant des cartes avec des remises en argent, sans frais de conversion de devises, des points récompenses, des primes de bienvenue attrayantes ou encore des gammes d’assurances exhaustives. Impossible de ne pas y trouver votre compte!
Mastercard BMO Remises – La meilleure carte de crédit au Québec pour les remises en argent
La carte de crédit Mastercard BMO Remises est un excellent choix pour les Québécois qui ont un petit budget et tous ceux qui veulent éviter les frais annuels. Celle-ci permet d’obtenir des remises en argent de 3% sur l’épicerie et ce n’est pas tout, vous obtenez aussi 1% de remise sur vos paiements de factures périodiques et 0,5% sur tout le reste de vos achats.
En prime, recevez 5% de remise durant les 3 premiers mois et taux d’intérêt de 0,99% sur les transferts de solde pendant 9 mois. Cela fait de la carte BMO Remises un choix idéal pour les premiers détenteurs de cartes de crédit ou ceux qui désirent faire un transfert de solde.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Visa Infinite TD Classe ultime Voyages – La meilleure carte de crédit au Québec pour les hôtels
Vous partez souvent en voyage? La carte de crédit Visa Infinite TD Classe ultime Voyages pourrait être votre meilleure alliée. Elle permet d’accumuler des points récompenses Primes TD, qui peuvent ensuite être échangés pour réserver des voyages sur la plateforme Expédia pour la TD. Vous obtenez 8 points Primes TD par dollar dépensé sur la plateforme Expedia pour la TD, 6 points par dollar dépensé en épicerie ou au restaurant, 4 points par dollar sur les paiements de factures récurrents et 2 points par dollar sur tous les autres achats.
La carte Classe Ultime Voyages de la TD vous donne accès à la collection d’hôtels de luxe Visa Infinite comprenant plus de 900 propriétés. Vous pourriez ainsi obtenir un surclassement de chambre, un statut d’invité VIP ou un départ tardif, entre autres. Chaque année, vous obtiendrez un crédit voyage de 100$ sur une chambre dans un hôtel ou un autre hébergement de 500$ ou plus effectué avec Expédia pour la TD.
En plus de pouvoir réserver des vols, des nuits d’hôtels ou des forfaits vacances, vous pouvez utiliser vos points pour acheter de la marchandise dans la boutique Primes TD, ou encore pour rembourser votre solde de carte de crédit. Vous pourriez aussi recevoir une prime d’anniversaire annuelle allant jusqu’à 10 000 points. La carte vient avec une gamme complète d’assurances voyage.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Moi RBC Visa – La meilleure carte de crédit pour accumuler des points moi
Magasinez-vous souvent dans les épiceries Métro, au Jean Coutu ou chez Première Moisson? Si oui, sachez que le programme Métro & moi s’est transformé pour devenir le programme de récompenses moi. Avec la carte de crédit moi RBC Visa, vous pouvez maximiser vos récompenses dans les magasins participants Metro, Jean Coutu, Brunet, Première Moisson et Super C.
La carte moi RBC Visa vous permet de gagner 2 points sur chaque dollar d’achat de produits d’épicerie, de beauté, de bien-être, ainsi que sur l’essence et la recharge pour véhicule électrique. Vous recevez aussi 2 points sur vos achats liée à la restauration et ensuite, 1 point sur toutes les autres dépenses.
Pour vos rénovations ou autres besoins en matière de quincaillerie, vous pouvez recevoir un crédit sur votre relevé de compte pouvant atteindre 10% sur la première tranche d’achats admissibles de 250$ chez RONA, Réno-Dépot ou Lowe’s. Puis, vous pouvez avoir un crédit pouvant atteindre 5% sur la tranche suivante de 1 250$ d’achats. Au total, c’est un crédit d’un maximum de 87,50$ que vous pouvez aller chercher ainsi.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Neo Credit – La meilleure carte de crédit au Canada
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”60fed96813fd2f260ff90748″]Lorsque nous avons déterminé quelle était la meilleure carte de crédit au Canada, celle de Neo Credit est ressortie en première position. D’abord, elle est gratuite et offerte aux personnes ayant une cote de crédit passable ou plus.
En moyenne, vous gagnerez 5% de remise en argent chez de nombreux partenaires situés dans tout le pays. Il y a plus de 10 000 partenaires, dont Netflix, Avis et Clearly. Pour les trouver, allez sur l’application mobile de Neo.
Neo Credit vous permet d’opter pour un abonnement pour bénéficier d’avantages supplémentaires: voyages, restauration, santé. Par exemple, avec l’avantage Voyage au prix de 4,99$ par mois, vous obtenez 2% de remise en argent sur toutes les transactions à l’étranger et une remise multipliée par 1,5 dans tous les hôtels partenaires. Vous avez aussi accès aux salons d’aéroport Priority Pass dans plus de 1 300 emplacements dans le monde.
Les avantages sont conçus pour s’additionner facilement. Vous pouvez en ajouter plusieurs à votre carte Neo Credit. Si vos projets changent, modifiez tout simplement votre sélection d’avantages en conséquence.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada, avoir une preuve d’identité canadienne avec photo et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
World Mastercard de Tangerine – La meilleure carte de crédit sans frais
La fameuse banque orangée offre une carte de crédit fort intéressante pour tous les Québécois. La carte de crédit World Mastercard de Tangerine vous permet de faire des économies au quotidien grâce à sa remise en argent de 2% sur deux catégories d’achats de votre choix et de 0,5% sur vos autres achats. De plus, vous n’avez aucune limite quant à l’accumulation des remises.
Les catégories sont divisées comme suit: épicerie, divertissement, ameublement, restaurants, hôtels et motels, essence, factures récurrentes, pharmacie, rénovations ainsi que transports en commun et stationnement. Vous avez donc la possibilité d’épargner selon vos habitudes d’achats.
Vous avez également l’option d’obtenir 2% de remise sur une troisième catégorie si vous déposez vos remises en argent dans un compte d’épargne Tangerine. Lors de vos voyages à l’extérieur du Canada, vous pouvez débloquer des offres de remise en argent et obtenir un rabais applicable directement sur votre relevé grâce à Mastercard Travel Rewards. De plus, la carte de crédit World Mastercard de Tangerine vous offre l’adhésion à DragonPass pour bénéficier d’offres exclusives dans les aéroports.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial ou 250 000$ dans des comptes Tangerine |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Libéré de toute faillite depuis 7 ans. |
KOHO Mastercard – La meilleure carte prépayée pour bâtir son crédit
La carte prépayée de KOHO est un peu différente des autres cartes sur cette liste puisqu’elle se situe à mi-chemin entre une carte de débit et une carte de crédit.
Vous avez uniquement accès aux fonds qui se trouvent dans votre compte, mais vous obtenez des remises en argent sur vos achats. KOHO propose 4 forfaits, dont un gratuit. Selon votre choix, vous obtenez des remises de 1% à 2% et de l’intérêt sur l’argent dans votre compte (jusqu’à 5%). Les frais de conversion de devises sont faibles ou inexistants et KOHO vous offre également les services d’un coach financier pour vous aider à gérer vos finances avec certains forfaits.
Même si la carte KOHO n’a pas d’impact sur votre cote de crédit puisqu’elle n’est pas une carte de crédit à proprement parler, vous pouvez tout de même construire votre historique grâce au programme Renforcement de Crédit. Moyennant des frais de 5$ à 10$ par mois, KOHO communique avec les agences de crédit pour relayer vos progrès. La compagnie estime pouvoir améliorer votre crédit en seulement 6 mois.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit | Aucune |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
BMO Remises World Elite – La meilleure carte premium au Québec pour les remises en argent
Si vous êtes à la recherche de remises en argent généreuses, la carte de crédit BMO Remises World Elite est faites pour vous. En effet, c’est la carte de remises en argent la plus généreuse au pays, mais elle n’est pas accessible à tous. Elle offre 5% de remise sur l’épicerie, 4% de remise sur le transport, y compris le covoiturage, les taxis et les transports en commun, 3% de remise sur l’essence et les recharges de véhicules électriques, 2% de remise sur les paiements récurrents et 1% sur tous vos autres achats.
Vous bénéficiez aussi d’autres avantages, comme l’assistance routière, l’assurance retour imprévu au Canada et frais médicaux à l’étranger ou encore 25% de rabais sur la location de voitures chez National et Alamo Rent A Car.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 725 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Mastercard BMO AIR MILES World Elite – La meilleure carte de crédit pour gagner des AIR MILES
La Mastercard BMO AIR MILES World Elite est sans doute la meilleure quand vient le temps d’accumuler des points AIR MILES. Vous obtenez 3 fois les milles sur chaque tranche de 12$ chez les détaillants participants, 2 milles par tranche de 12$ chez les épiceries admissibles, et 1 mille pour chaque tranche de 12$ sur tous vos autres achats.
Les voyageurs seront particulièrement gâtés avec cette carte de crédit, puisqu’elle offre 25% de réduction sur tous les vols AIR MILES une fois par année, peu importe votre destination. Elle permet aussi l’adhésion gratuite au programme Mastercard Travel Pass fourni par DragonPass. Celui-ci donne accès à des salons exclusifs dans des aéroports à travers le monde. Vous avez aussi droit à une des meilleures gammes d’assurances voyage, dont une protection de 15 jours qui couvre les frais médicaux d’urgence à l’extérieur de la province, jusqu’à concurrence de 2 millions de dollars.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 670 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
RBC Visa ION+ – La meilleure carte de crédit pour acheter de l’essence
Vous faites souvent le plein d’essence? Avec la carte RBC Visa ION+, vous pourrez faire des économies sur vos achats d’essence. Tout d’abord, vous obtenez 3 points Avion par dollar dépensé sur l’essence, le transport et les recharges de véhicules électriques. Vous obtenez aussi 3 points Avion par dollar sur l’épicerie, les restaurants, la livraison de repas, la diffusion en continu, les abonnements et les jeux numériques. Ensuite, vous pouvez échanger vos points Avion pour payer des factures, rembourser le solde de votre carte de crédit ou même envoyer de l’argent à un ami par Virement Interac.
Ce n’est pas tout, vous obtenez aussi un rabais de 3 cents par litre d’essence lorsque vous utilisez votre carte dans une station-service Petro Canada. En plus, vous obtiendrez 20% plus de Petro-Points en utilisant votre carte! Elle vient aussi avec un abonnement gratuit de trois mois à DashPass, ce qui vous permet de profiter d’un nombre illimité de livraisons sans frais sur les commandes de 15$ ou plus.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
World Elite Mastercard Choix du Président – La meilleure carte de crédit pour gagner des points PC Optimum
Si vous avez l’habitude de faire vos emplettes dans les magasins de la société Loblaw, la carte World Elite Mastercard de PC Finance est faite pour vous. En effet, elle vous permet d’accumuler rapidement des points PC Optimum. Vous obtenez 45 points PC Optimum par dollar chez Pharmaprix, 30 points PC Optimum par dollar chez Maxi, Provigo et Wholesale Club, Esso et Exxon Mobil et lorsque vous réservez des voyages via Services de voyage PC. Pour tous vos autres achats, vous obtenez 10 points PC Optimum par dollar.
Les points PC Optimum peuvent être échangés contre des rabais dans les magasins de Loblaw. Vous obtenez un rabais de 10$ par tranche de 10 000 points. Avec 4 000 points, vous pouvez aussi obtenir un rabais de 10 cents par litre chez Esso, jusqu’à concurrence de 40 litres. Vous pouvez aussi obtenir un lavage auto gratuit avec 10 000 points.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Visa Infinite Momentum Scotia – La meilleure carte de crédit pour les achats de tous les jours
La carte Visa Infinite Momentum Scotia a un des programmes de remises les plus avantageux au Canada. Elle offre en effet 4% de remise en argent sur l’épicerie, ainsi que sur les factures récurrentes et les abonnements périodiques comme Netflix, jusqu’à concurrence de 25 000$ d’achats par année. C’est donc une carte parfaite pour les familles qui ont beaucoup de dépenses domestiques. Elle offre également des remises de 2% sur l’essence et le transport en commun, et de 1% sur tous les autres achats.
Son coût annuel est assez élevé, mais chez Scotia, vous pouvez obtenir une exonération des frais annuels sur certaines cartes de crédit en obtenant un forfait Ultime ou un forfait Essentiel. La carte Visa Infinite Momentum Scotia vient aussi avec un éventail de protections, dont des assurances pour les appareils mobiles et pour les voyages. Vous avez également accès aux expériences et avantages exclusifs proposés par le programme Visa Infinite.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Limite de crédit de 5 000$ minimum. |
Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia – La meilleure carte de crédit pour les salons d’aéroport
Les grands voyageurs trouveront leur compte avec la carte de crédit Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia. Elle est l’une des seules cartes à ne pas avoir de frais de conversion de devises, ce qui vous permet d’économiser lorsque vous voyagez hors du pays, mais également pour des achats en ligne dans d’autres monnaies.
Cette carte vous permet d’accumuler des points récompense plus rapidement. Vous obtenez 3 points par dollar d’achat chez les épiceries Sobeys, Safeway, IGA, Foodland et Co-Op participants, 2 points dans les autres épiceries et les restaurants, dans un établissement de divertissement et dans les transports en commun. Pour tous vos autres achats, vous recevrez un point Scène+ par dollar.
La Visa Infinite Passeport de Scotia vient également avec l’adhésion gratuite au programme Compagnon d’aéroport Visa qui vous offre six visites gratuites dans 1 200 salons d’aéroport par année. Vous avez aussi droit à la collection hôtels Visa Infinite, qui vous offre un surclassement de chambre gratuit selon les disponibilités, et plusieurs autres exclusivités. La carte vient également avec plusieurs assurances pour les voyageurs.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Limite de crédit de 5 000$ minimum. |
La Vraie Ligne Or de MBNA – La meilleure carte de crédit à faible taux
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f452a294726ce7207266a6d”]La carte Mastercard La Vraie Ligne Or de MBNA offre un faible taux d’intérêt de 8.99% sur les achats. En échange d’un faible frais annuel, vous réduisez considérablement les intérêts que vous payez.
Cette carte offre aussi une protection des achats couvrant les pertes, les dommages ou les vols de vos articles pendant 90 jours après la date d’achat. La garantie du fabricant est quant à elle doublée pour un maximum d’un an.
De plus, vous bénéficiez d’au moins 10% de réduction chez Avis et Budget au Canada et aux États-Unis. À l’international, le rabais est d’au moins 5% lorsque vous louez une voiture dans ces agences. La carte La Vraie Ligne Or MBNA vous permet aussi d’avoir jusqu’à 9 cartes additionnelles sans frais.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 680 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
La World Elite Mastercard de Rogers – La meilleure carte sans frais pour les voyages
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f9043f69499f16c55a7c5c0″]La carte de crédit Rogers World Elite Mastercard réserve quelques surprises intéressantes, notamment aucuns frais annuels, une prime de bienvenue de 25$ et 3% de remise sur vos achats éligibles en dollars américains. Pour obtenir la prime de bienvenue, effectuez un premier achat dans les trois mois suivant la réception de la carte.
En optant pour cette carte, vous bénéficierez d’un taux de remise en argent de 1,5% sur l’ensemble de vos achats, et de 3% sur les achats en dollars américains. Vous aurez aussi accès à des salons d’aéroport et des assurances pour vos escapades à l’étranger, incluant les soins médicaux d’urgence et l’interruption ou l’annulation de voyage. Enfin, la carte Rogers World Elite Mastercard offre aussi la protection des achats, une garantie prolongée et une assurance collision et dommages pour les locations de voitures.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 725 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Dépenser au moins 15 000$ par année avec cette carte de crédit pour la conserver. |
Visa Infinite TD Aéroplan – La meilleure carte de crédit aérienne au Québec
La carte de crédit Visa Infinite TD Aéroplan offre l’une des meilleures primes de bienvenue de l’année aux Québécois. Cette carte vous permet aussi d’accumuler des points Aéroplan rapidement. Vous obtenez 1,5 point pour chaque dollar d’achat en épicerie, sur l’essence et les achats Air Canada admissibles. Vous obtenez aussi 1 point par dollar sur tous vos autres achats, et en présentant votre carte et votre numéro Aéroplan ensemble dans un des établissements partenaires, vous obtiendrez le double des points.
Ensuite, vous aurez droit à un premier bagage enregistré sans frais. Vous pourrez faire profiter de ce même privilège à 8 compagnons de voyage. Si vous adhérez à NEXUS, vous obtiendrez une remise (allant jusqu’à 100$) sur les frais d’adhésion tous les 48 mois.
De plus, la carte de crédit Visa Infinite TD Aéroplan vous donne accès aux nombreuses exclusivités Visa Infinite, dont des avantages aux établissements de la Collection hôtels de luxe Visa Infinite, des expériences gastronomiques et des accès privilégiés à des événements partout au pays. Elle est aussi assortie d’une gamme de protections pour que vous puissiez voyager l’esprit tranquille.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | 60 000$ personnel ou 100 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
American Express Or de la Banque Scotia – La meilleure carte de crédit au Québec pour l’épicerie
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia est l’une des seules qui n’exigent pas de frais de conversion de devises, ce qui en fait un outil parfait pour les grands voyageurs. Ce n’est pas le seul avantage de cette carte, puisqu’elle comprend un généreux programme de points récompense.
Pour chaque dollar dépensé dans les épiceries partenaires, vous obtiendrez 6 points Scène+. Pour chaque dollar dépensé dans les autres épiceries, au restaurant, dans un débit de boisson ou dans la livraison de repas, ainsi que dans des produits de divertissement, vous obtenez 5 points Scène+. Vous gagnerez 3 points par dollar dépensé pour l’essence ou vos déplacements en transport en commun, ainsi que pour certains services de diffusion en continu. Pour tous vos autres achats, vous obtiendrez un point par dollar. Ces points peuvent être échangés contre des crédits sur votre carte, des voyages ou encore une variété d’articles comme des produits Apple ou des cadeaux.
Cette carte de crédit vous donne aussi accès à plusieurs avantages d’American Express, dont des préventes exclusives (concerts, pièces de théâtre, etc.) et le programme Priority Pass, qui donne accès à plus de 1200 salons d’aéroport dans le monde.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Limite de crédit minimum de 5 000$. |
La carte de crédit sécurisée Neo – La meilleure carte de crédit sécurisée au Québec
Si vous voulez accéder au crédit, mais vous heurtez à des portes fermées lorsque vous faites une demande, la carte de crédit sécurisée Neo est faite pour vous. L’approbation est garantie. Une carte sécurisée vous permet d’utiliser le crédit en échange d’un dépôt de sécurité qui consiste en une garantie pour l’entreprise si vous ne pouvez pas rembourser votre solde. Dans le cas de la carte
Avec la carte Neo sécurisée, vous gagnez également des remises en argent chez des milliers de partenaires. En moyenne, les remises sont de 5%, mais peuvent aller jusqu’à 15% lorsque vous faites un premier achat chez un partenaire participant. Et si votre taux de remise global tombe sous 0,5%,
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit | Aucune |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada, avoir une preuve d’identité avec photo et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Fournir un dépôt. |
Visa SCÈNE+ de la Banque Scotia – La meilleure carte de crédit pour jeunes adultes
La carte Visa Scène+ de la Banque Scotia est parfaite pour introduire un jeune adulte au crédit. Elle permet d’obtenir des points Scène+: 2 points Scène+ pour chaque dollar d’achats chez les épiceries partenaires comme IGA, Rachelle Béry et les Marchés Tradition; 2 points Scène+ par dollar d’achat dans les cinémas Cinéplex et chez Home Hardware. Pour tous vos autres achats, vous gagnez un point Scène+ par dollar.
Cette carte est par ailleurs gratuite. C’est donc un outil parfait pour responsabiliser les jeunes adultes qui aiment le cinéma et commencent à faire leurs courses eux-mêmes.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Limite de crédit minimum de 500$ |
BMO eclipse Visa Infinite Privilege – La meilleure carte de crédit premium
Ceux qui peuvent se le permettre vont vouloir mettre la main sur la carte BMO eclipse Visa Infinite Privilege. Cette carte vient avec des frais annuels importants, mais aussi avec une panoplie d’avantages. Le premier, c’est le taux d’accumulation de points récompenses BMO. Vous obtenez 5 points par dollar sur l’épicerie, sur les repas au restaurant et à emporter, l’essence, les pharmacies et les voyages. Sur tout le reste, vous obtenez un point par dollar dépensé.
Vous pouvez entre autres obtenir 25% plus de points lorsque vous ajoutez un utilisateur autorisé à votre carte BMO eclipse Visa Infinite Privilège. Vous bénéficiez aussi d’un crédit annuel de 200$ relatif au style de vie, à dépenser comme vous voulez. Vous bénéficiez en plus de l’adhésion au programme Compagnon d’aéroport Visa qui vous donne six visites gratuites dans un salon d’aéroport par année, et plusieurs autres avantages Visa Infinite. Vous avez aussi droit à une gamme d’assurances voyage complète.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 760 |
| Revenu annuel | 150 000$ personnel ou 200 000$ familial |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Limite de crédit minimum de 500$ |
Dividendes Visa pour étudiants de CIBC – La meilleure carte de crédit pour étudiants au Québec
Si vous êtes aux études, vous savez que chaque dollar compte. Avec la carte Dividendes Visa pour étudiants de CIBC, vous en obtenez plus sur vos dépenses quotidiennes. Vous recevez 2% de remises en argent sur l’épicerie, 1% sur l’essence, la recharge de véhicule électrique, le transport, la restauration et les paiements récurrents, et 0,5 % sur tous les autres achats.
En plus, cette carte vous octroie une inscription gratuite au programme SPC+, qui vous permet d’économiser jusqu’à 30% sur vos achats chez plus de 450 marques. Cette carte est sans frais et n’exige aucun revenu minimum.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. Être étudiant. |
Cobalt American Express – La meilleure carte de crédit American Express au Québec
La carte
Avec cette carte, vous obtiendrez 5 points pour chaque dollar d’achats dans les restaurants, bars et bistros, ainsi que les services de livraisons de nourriture, 3 points par dollar dépensé pour un service de diffusion en continu (Spotify, Netflix, Apple Music, etc.) et 2 points pour les achats de voyage et de transport. Tous les autres achats vous rapportent un point par dollar. Si vous faites un achat auprès des services voyages d’Amex en ligne (hébergement et location de voiture), vous obtiendrez également un point supplémentaire.
La carte
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
Sélecte CIBC Visa – La meilleure carte de crédit au Québec pour les transferts de solde
Si vous souhaitez transférer votre solde d’une carte de crédit à une autre pour profiter d’un meilleur taux d’intérêt, la carte Sélecte CIBC Visa est parfaite pour vous. Vous profitez présentement d’un taux d’intérêt promotionnel de 0% sur les transferts de solde, moyennant des frais de virement de 1%. Vous pouvez virer jusqu’à 50% de votre limite de crédit attribuée. En plus de cette période promotionnelle de 10 mois, vous bénéficiez d’un taux d’intérêt avantageux de 13,99% sur tous vos achats.
Cette carte vous aide aussi à économiser jusqu’à 10 cents par litre lorsque vous faites le plein grâce au programme Récompenses Journie dans les stations-service Pioneer, Fas Gas, Ultramar et Chevron participantes. Si vous envoyez parfois de l’argent dans un autre pays, vous pourrez bénéficier de la gratuité du Virement de fonds mondial CIBC (seul le taux de change s’applique).
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident ou citoyen du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province/territoire de résidence. |
FAQ sur les meilleures cartes de crédit au Québec
La meilleure carte de crédit pour une personne au Québec dépend de ses besoins financiers et de ses habitudes de dépense. Il est important de comparer les cartes de crédit pour trouver celle qui offre le meilleur taux d’intérêt, les meilleures récompenses et les options sans frais les plus avantageuses pour votre situation. En fin de compte, la meilleure carte de crédit au Québec est celle qui répond le mieux à vos besoins.
Une carte de crédit avec remise en argent récompense les titulaires de la carte en leur remettant un pourcentage du montant de leurs achats sous forme d’argent, généralement crédité sur le compte du titulaire de la carte. Selon la carte, les récompenses peuvent aller de 1 % à 5 % ou plus. De nombreuses cartes de crédit avec remise en espèces proposent également des catégories de bonus, comme l’essence ou les produits d’épicerie, qui offrent des taux de récompense plus élevés pour ces types d’achats. Les remises en espèces peuvent être échangées sous forme de crédit sur le relevé ou déposées sur un compte bancaire. Pour maximiser les récompenses et maintenir les frais au plus bas, il est important de lire les conditions générales et de choisir la meilleure carte de crédit pour vos besoins.
Un transfert de solde est le processus consistant à transférer un solde d’une carte de crédit à une autre. Il peut être effectué pour profiter d’un taux d’intérêt plus bas ou pour consolider une dette. Pour effectuer un transfert de solde de carte de crédit, vous devez d’abord trouver une carte de crédit dont le taux d’intérêt est inférieur à celui que vous payez actuellement. Ensuite, contactez l’émetteur de la nouvelle carte et fournissez-lui les détails du solde que vous souhaitez transférer. L’émetteur traitera alors le transfert et le solde sera transféré de votre ancienne carte à la nouvelle. Selon l’émetteur, on peut vous facturer des frais de transfert de solde, sous la forme d’un montant forfaitaire ou d’un pourcentage du solde transféré. Vous devez vous assurer que vous comprenez tous les frais associés aux opérations avant d’aller de l’avant.
La date limite de paiement de votre carte de crédit dépend de votre émetteur de carte. Vous devriez consulter votre contrat avec votre émetteur pour connaître la date limite de paiement et la politique relative aux retards de paiement. Dans la plupart des cas, vous devez payer la totalité de votre solde avant la date limite afin d’éviter tous frais et intérêts supplémentaires. Vous pouvez accéder à votre compte bancaire en ligne ou via une application pour la payer.
