Les 10 meilleures offres de cartes de crédit au Canada pour janvier 2024
Par Maude Gauthier | Publié le 27 déc. 2023
La meilleure carte de crédit n’est pas la même pour tout le monde, puisqu’on a tous des besoins différents. Vous ne devriez donc pas choisir une carte de crédit seulement pour obtenir un cadeau. Par contre, si vous avez le choix entre deux cartes de crédit similaires et que l’une d’entre elles est associée à une offre de bienvenue valant des centaines de dollars, que la meilleure offre l’emporte! Voici les meilleures offres de cartes de crédit au Canada.
Qu’est-ce qu’une offre de bienvenue?
Une offre de bienvenue est une prime offerte pour toute nouvelle souscription à une carte de crédit, dans l’objectif d’attirer des nouveaux clients. Les offres de bienvenues sont souvent proposées sous diverses formes, telles que les remises en argent, les points récompenses ou une exonération des frais annuels pour la première année.
1. La carte de crédit Avion Visa Infinite RBC – Jusqu’à 815$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f354f1692ec22115033b30a”]La carte de crédit Avion Visa Infinite RBC est la carte idéale si vous êtes un grand voyageur. Comme offre de bienvenue, vous obtenez 35 000 points Avion directement. Les points primes d’adhésion figureront sur votre premier relevé de carte de crédit. Alors que de plus en plus d’émetteurs exigent que vous dépensiez un certain pendant sur plusieurs mois, l’offre de RBC est plus simple et elle a retenu notre attention.
Ce bonus vaut environ 815$ et vous devez en faire la demande avant le 21 janvier 2024. Cela devrait être plus que suffisant pour vous payer un voyage au Canada et aux États-Unis, dans la majorité des destinations. Cette carte de crédit vient aussi avec de généreuses assurances annulation, interruption et soins médicaux pour les voyages.
Vous obtenez par ailleurs 1,25 point Avion par dollar dépensé sur les voyages, puis un point Avion par dollar sur tout le reste. Outre les billets d’avion, ces points peuvent être échangés contre des articles, pour des points d’autres programmes de fidélité ou peuvent être utilisés pour payer votre solde de carte de crédit. Vous devez avoir un revenu personnel de 60 000$ ou familial de 100 000$ par an pour obtenir la Avion Visa Infinite RBC.
2. La carte American Express Or de la Banque Scotia – Jusqu’à 650$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f32aa0a63ae8636997fa6a7″]La carte American Express Or de la Banque Scotia offre non seulement un taux d’accumulation de récompenses élevé, mais aussi une généreuse prime de bienvenue. Si vous faites 1 000$ de dépenses avec votre carte pendant les trois premiers mois, vous obtiendrez 20 000 points Scène+. Au cours de votre première année avec cette carte, vous pouvez obtenir une deuxième tranche de 20 000 points bonis après avoir dépensé 7 500$. Pour en profiter, ouvrez un compte d’ici le 1er juillet 2024. Il faut toutefois savoir que si vous détenez actuellement une carte de crédit Scotia ou en avez eu une au cours des deux dernières années, vous n’êtes pas éligible à cette offre. C’est la même chose si vous travaillez dans cette institution bancaire.
Un avantage considérable de la Banque Scotia est qu’elle n’impose pas de frais de transaction étrangère, ce qui fait de cette carte un excellent choix pour voyager. De plus, la American Express Or de Scotia vous donne de 3 à 6 points par dollar dépensé dans les épiceries, pour vos déplacements et pour certains divertissements.
3. La carte BMO eclipse Visa Infinite – Jusqu’à 570$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5ff3e0a918430b1206c2fae4″]
La carte Visa Infinite eclipse de BMO est l’une des options les plus populaires. Son offre est de 60 000 points d’une valeur de 400$ en primes-voyages, un crédit de 50$ pour le style de vie et l’annulation des frais annuels de 120$ la première année. Demandez-la avant le 31 mai 2024 pour en bénéficier.
En tant que membre du programme de récompenses BMO, le titulaire de la carte bénéficie d’un large éventail d’avantages sans avoir à payer des frais annuels (trop) élevés. Pour être admissible, le revenu minimum est de 60 000$ par personne ou de 100 000$ par ménage.
Avec la carte de crédit BMO eclipse Visa Infinite, vous obtenez 5 points pour chaque dollar dépensé pour le transport, l’épicerie, les restaurants et l’essence. Pour toutes les autres dépenses effectuées avec la carte, vous obtenez 1 point pour chaque dollar dépensé. Toutefois, vous avez la possibilité d’obtenir 10% de points supplémentaires si vous ajoutez un deuxième titulaire au compte. La meilleure façon d’utiliser vos points BMO est de les échanger contre des voyages, car la valeur de vos points est la plus élevée. Utilisez la calculatrice sur leur site Web pour estimer le nombre de points dont vous auriez besoin pour faire le voyage de vos rêves!
4. La carte de crédit BMO Remises World Elite – Jusqu’à 380$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f31593392ec22115033b2b6″]Avec son taux de remise sur l’épicerie impressionnant, la carte BMO Remises World Elite vous séduira aussi par son offre de bienvenue: 10% au cours des trois premiers mois et l’exonération des frais annuels de 120$ la première année. Cette offre a une valeur de 380$ (dont 260$ de remises) et la carte doit être demandée avant le 31 mai 2024. Le taux de 10% s’applique jusqu’à 500$ d’achats d’épicerie admissibles, 300$ de transports en commun, 300$ d’essence et de recharge pour véhicule électrique, 500$ de paiements de factures périodiques et 1 000$ pour tous les autres achats admissibles.
Ensuite, vous obtenez 5% sur l’épicerie, 4% sur le transport, 3% sur l’essence, 2% sur les paiements de factures périodiques et 1% sur tous les autres achats. Pour bénéficier de la BMO Remises World Elite, vous devez avoir un revenu annuel personnel minimal de 80 000$, ou de 150 000$ pour votre famille.
5. La carte MBNA Argent Content World Mastercard – Jusqu’à 150$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f4535be4726ce7207266a6f”]En échange de frais annuels modiques, la carte Mastercard World Argent Content de MBNA offre 5% de remise en argent sur vos achats d’essence et d’épicerie pendant les 6 premiers mois. Il y a toutefois une limite de 500$ par mois pour le total des achats d’essence et d’épicerie. Cela vous donne une remise d’environ 25$ par mois. Pour espérer l’obtenir, votre revenu annuel personnel doit être supérieur à 60 000$ ou le revenu annuel de votre ménage de 100 000$ minimum.
Lorsque l’offre prend fin, vous continuez de gagner 2% de remise en argent sur les achats d’essence et d’épicerie, toujours soumis au plafond de 500$ par mois. Si vous dépassez cette limite et pour tout autre achat, vous touchez 1% de remise en argent. Cette carte vient aussi avec une assurance collision pour voiture de location.
6. La carte de crédit Tangerine World Mastercard – Jusqu’à 100$
La carte Tangerine World Mastercard est assortie d’une remise en argent supplémentaire de 10% pendant deux mois sur un maximum de 1 000$ d’achats (d’une valeur maximale de 100$) et d’un taux promotionnel de 1,95 % sur les transferts de solde pendant six mois. Cette offre expire le 31 janvier 2024. Pour l’obtenir, vous devez gagner au moins 60 000$ par an.
Cette carte offre également une remise en argent de 2% sur deux catégories d’achats, ou trois si vous ouvrez un compte d’épargne Tangerine. En outre, vous bénéficiez d’autres avantages en tant que titulaire de cette carte, tels que des assurances supplémentaires, l’accès au Wi-Fi et aux salons d’aéroport dans le monde entier, ainsi qu’un programme de récompenses de voyage.
7. La carte de crédit Momentum sans frais de la Banque Scotia – Jusqu’à 100$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f32ba8692ec22115033b2dc”]
La carte Visa Momentum sans frais de la Banque Scotia donne droit à une remise en argent de 1% dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies, ainsi que sur tous les paiements de factures récurrentes. Pour tous les autres frais, vous obtiendrez une remise en argent de 0,5%. Même si les taux ne sont pas les plus élevés, ils sont plutôt bons pour une carte de crédit sans frais et couvrent une série de catégories dans lesquelles les gens ont tendance à dépenser le plus.
L’offre de bienvenue de la Momentum sans frais de Scotia comprend une remise en argent de 5% sur tous les achats. Il y a toutefois une limite de 2 000$ de dépenses et l’offre s’applique aux trois premiers mois. Cela signifie que votre remise maximale sera de 100$, ce qui est tout de même bien pour une carte qui ne vous coûtera rien! De plus, il y a un taux de lancement de 0% sur les transferts de solde pendant les six premiers mois.
Si vous voulez un moyen facile et sûr de régler vos achats les plus courants tout en accumulant du crédit et en obtenant une petite remise en argent, la carte Visa Momentum sans frais de la Banque Scotia est un excellent choix.
8. La carte BMO Air Miles Mastercard – Jusqu’à 80$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f3158de92ec22115033b2b5″]Le programme de récompense Air Miles regagne peu à peu ses lettres de noblesse, notamment avec les Reçus Air Miles qui vous aident à gagner des milles en épicerie. La carte BMO Air Miles Mastercard est gratuite, sans exigence de revenu minimum, qui offre une prime de bienvenue de 800 milles si vous la demandez d’ici le 31 mai 2024. Si vous avez besoin de transférer un solde, vous aurez un taux de 0,99% pendant 9 mois. Il y a toutefois des frais de 2% du montant transféré.
En temps normal, vous obtenez 3 milles pour chaque tranche de 25$ dépensée chez des partenaires Air Miles, puis 2 milles par tranche de 25$ dans n’importe quelle épicerie. Enfin, vous avez 1 mille pour tous vos autres achats.
9. La carte Scène+ de la Banque Scotia – Jusqu’à 50$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f32b19192ec22115033b2d5″]
La carte Visa Scène+ de la Banque Scotia est une excellente carte à avoir dans votre portefeuille. Si vous vous inscrivez d’ici le 29 février 2024, vous obtiendrez 5 000 points Scène+ en prime à condition d’effectuer des achats totalisant au moins 750$ durant les trois premiers mois.
Cette carte vous donne 2 points Scène pour chaque dollar dépensé à l’épicerie, au Home Hardware ou au Cineplex, plus 1 point Scène pour chaque dollar d’achats réguliers. Les points Scène+ peuvent ensuite être utilisés pour payer des billets de cinéma et d’autres lieux de divertissement, ou des voyages et des expériences gastronomiques.
Un billet de cinéma gratuit nécessite environ 1 350 points et 1 000 points permettent d’économiser 10 $ dans les restaurants participants, notamment Harvey’s, East Side Mario’s, Bier Markt et Swiss Chalet. La carte Visa Scene+ de la Banque Scotia offre également des réductions sur les locations de voitures avec AVIS.
10. La carte de crédit Neo Credit – Jusqu’à 45$
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”60fed96813fd2f260ff90748″]Avec la carte Neo Credit, vous accédez à une manière différente de gérer vos finances avec une fintech innovante. On l’a nommée meilleure carte de crédit canadienne pour 2024! Vous pourriez obtenir un bonus de 45$ en vous inscrivant. Pour toucher des remises en argent avec Neo, vous devez magasiner chez leurs partenaires. Ça tombe bien, ils en ont plus de 10 000 à travers le Canada. Lors de votre premier achat chez un partenaire, vous pourriez obtenir une remise de 15%. Par après, vous pouvez gagner en moyenne 5% de remise en argent lorsque vous faites des achats stratégiques dans le vaste réseau de partenaires de Neo. En réalité, si votre moyenne de remise en argent mensuelle descend sous la barre du 0,5%, Neo vous offrira un supplément pour compenser (jusqu’à concurrence de 50$).
