Les 7 meilleures cartes de crédit BMO avec récompenses en 2023
Par Otis De Marie | 
Vérification des faits par Maude Gauthier | Publié le 21 nov. 2023
BMO est réputé pour sa vaste gamme d’options de cartes de crédit conçues pour répondre aux divers besoins des consommateurs canadiens. Que vous recherchiez la meilleure carte de crédit de voyage, des remises en argent ou des taux d’intérêt réduits, BMO offre une sélection de cartes de crédit adaptées à chaque style de vie et objectif financier.
Dans cet aperçu complet, nous passerons en revue les meilleures cartes de crédit BMO avec récompenses, en mettant en évidence leurs caractéristiques et avantages uniques. Découvrez comment les cartes de crédit de BMO offrent aux titulaires des options de paiement pratiques et sécurisées, des programmes de récompenses exceptionnels et des avantages exclusifs.
1. BMO Remises Mastercard – Meilleure carte de crédit gratuite avec remises en argent
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f298ccf68c746304bee1258″]La carte Mastercard BMO Remises offre une gamme d’avantages qui en font un choix attrayant pour les acheteurs avertis. L’une de ses principales caractéristiques est le généreux programme de remise en argent, qui permet aux titulaires de carte d’obtenir des récompenses sur leurs achats quotidiens. Avec 3% de remise en argent sur l’épicerie, 1% sur les paiements de factures récurrentes et 0,5% de remise en argent sur tous les autres achats, cette carte offre la possibilité de gagner des récompenses sur un large éventail de dépenses.
Non seulement la carte Mastercard BMO Remises offre d’excellentes récompenses, mais elle constitue également l’une des meilleures cartes de crédit gratuites, ce qui en fait un choix rentable pour les titulaires de carte. Cette fonctionnalité garantit que vous pouvez profiter des avantages de la carte sans aucune charge financière supplémentaire.
En plus des remises en argent, la carte offre des réductions et des privilèges exclusifs. Les titulaires de carte peuvent économiser jusqu’à 25% sur les locations d’autos dans les succursales National Car Rental et Alamo Rent a Car participantes, ce qui facilite les voyages et l’exploration. De plus, la carte donne accès à des entrées à prix réduit pour les spectacles du Cirque du Soleil en tournée au Canada, ainsi qu’à 20% de réduction sur les spectacles résidents à Las Vegas. Ces avantages supplémentaires font de la carte BMO Remises une option complète pour ceux qui recherchent non seulement des récompenses en espèces, mais également des économies et des expériences supplémentaires.
La carte Mastercard BMO Remises offre une combinaison attrayante de remises en argent, aucun frais annuel et des rabais exclusifs. Cela en fait un choix souhaitable pour les consommateurs canadiens qui cherchent à maximiser leur pouvoir d’achat et à profiter d’avantages supplémentaires.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
2. BMO Ascend World Elite Mastercard – Meilleure carte de crédit BMO avec récompense voyage
[Offer productType=“CreditCard” api_id=“5f2aceacff76a21b40c68aa7″]La carte BMO Ascend World Elite Mastercard est une carte de crédit exceptionnelle qui offre une gamme d’avantages aux voyageurs fréquents et aux amateurs de divertissement.
L’une des caractéristiques les plus remarquables de cette carte est son impressionnant programme de récompenses. Les titulaires de carte gagnent 5 points pour chaque dollar dépensé en achats de voyage éligibles, ce qui en fait un excellent choix pour ceux qui réservent fréquemment des vols, des hôtels et font d’autres dépenses liées aux voyages. De plus, les titulaires de carte gagnent 3 points pour chaque dollar dépensé en restauration et divertissement, ainsi que pour les paiements de factures récurrentes. Pour tous les autres achats, les titulaires de carte gagnent 1 point pour chaque dollar dépensé.
La carte Mastercard BMO Ascend World Elite offre également des avantages exclusifs aux voyageurs, notamment l’adhésion gratuite au Mastercard Travel Pass fourni par DragonPass, qui comprend quatre laissez-passer annuels gratuits. De plus, les titulaires de carte peuvent accéder à plus d’un million de points d’accès Wi-Fi dans le monde sans frais supplémentaires ni frais d’itinérance.
La carte Mastercard BMO Ascend World Elite est l’une des meilleures cartes de crédit de voyage. Elle offre des récompenses exceptionnelles, une assurance voyage et des avantages exclusifs, ce qui en fait un excellent choix pour les voyageurs fréquents et les personnes qui aiment manger au restaurant et se divertir.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 760 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
3. BMO AIR MILES Mastercard – Meilleure carte de crédit BMO avec récompense AIR MILES
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f3158de92ec22115033b2b5″]La Mastercard BMO AIR MILES est une carte de crédit fantastique pour accumuler des AIR MILES et profiter des avantages de ce programme de fidélité populaire.
L’une des caractéristiques les plus remarquables de cette carte est son potentiel de gains accélérés. Les utilisateurs obtiennent 3 fois plus de milles pour chaque tranche de 25$ dépensée chez les partenaires de récompense AIR MILES participants, ce qui permet une accumulation rapide. De plus, les titulaires de carte gagnent 2 fois les miles pour chaque 25$ dépensés dans les épiceries éligibles, et 1 mile pour chaque 25$ dépensés sur tous les autres achats. Cela signifie que chaque achat rapproche les utilisateurs des récompenses souhaitées.
Ce qui rend la carte Mastercard BMO AIR MILES encore plus attrayante, c’est l’absence de frais annuels. Les titulaires de carte peuvent profiter des avantages de la carte sans aucun coût supplémentaire, ce qui en fait un choix rentable pour collecter des Miles.
De plus, cette carte de crédit offre une protection supplémentaire précieuse pour les achats. Les utilisateurs bénéficient d’une assurance automatique contre le vol ou les dommages pendant 90 jours à compter de la date d’achat, ajoutant ainsi un niveau de sécurité supplémentaire. Avec son offre de bienvenue généreuse, son potentiel de gains accélérés, l’absence de frais annuels, ses taux d’intérêt compétitifs et sa protection d’achat supplémentaire, cette carte de crédit offre une excellente expérience globale aux titulaires de carte.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
4. BMO Remises World Elite Mastercard – Meilleure carte de crédit pour les remises en argent
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f31593392ec22115033b2b6″]La carte Mastercard BMO Remises World Elite est un excellent choix pour les personnes qui cherchent à économiser de l’argent sur leur épicerie. Avec ses caractéristiques et avantages attrayants, cette carte se distingue comme l’un des principaux concurrents du marché.
L’un des aspects les plus intéressants de cette carte est l’offre généreuse de bienvenue. Mais même une fois terminée, vous obtenez des récompenses intéressantes. Lorsqu’il s’agit de faire l’épicerie, la carte Mastercard BMO Remises World Elite offre une remise en argent impressionnante de 5%. Il s’agit du taux de remise en argent le plus élevé pour l’épicerie au Canada, ce qui en fait un choix exceptionnel pour ceux qui consacrent une partie importante de leur budget à l’épicerie.
Cette carte offre également 4% de remise en argent sur les transports en commun, 3% sur l’essence, 2% sur les paiements de factures récurrentes et 1% sur tous les autres achats. De plus, le processus d’échange est simple, permettant aux titulaires de carte d’accéder à leurs remises en argent à tout moment et à partir d’aussi peu que 1$.
Outre les avantages d’épicerie, cette carte offre également des avantages attrayants tels que des réductions sur la location de voitures dans les succursales National Car Rental et Alamo Rent A Car participantes, ainsi qu’un programme d’assistance routière gratuit. Vous bénéficiez également d’une assurance collision sans franchise sur les voitures de location, ainsi que de 8 jours de couverture médicale d’urgence pouvant aller jusqu’à 5 millions de dollars lorsque vous voyagez. Ces fonctionnalités supplémentaires augmentent encore la valeur de la carte et offrent des opportunités d’économies au-delà de l’épicerie.
La carte Mastercard BMO Remises World Elite est l’une des meilleures cartes de crédit pour l’épicerie au Canada. Avec ses taux de remise en argent lucratifs, son processus d’échange facile et ses avantages supplémentaires, cette carte offre une valeur significative aux consommateurs et peut les aider à maximiser leurs économies.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 725 |
| Revenu annuel | 80 000$ personnel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
5. BMO Remises Mastercard pour étudiants – Meilleure carte de crédit étudiante
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5fad727ccee903123293938a”]La BMO Remises pour étudiants est un choix exceptionnel pour les étudiants à la recherche d’une carte de crédit offrant d’excellents récompenses et avantages. Grâce à ses fonctionnalités adaptées aux étudiants, cette carte leur offre une excellente opportunité d’obtenir une remise en argent sur leurs achats quotidiens tout en établissant un historique de crédit sain. L’absence de frais annuels constitue un avantage non négligeable pour les étudiants au budget serré. Ils peuvent profiter des récompenses et des avantages sans se soucier des coûts supplémentaires.
Les étudiants obtiennent une remise en argent de 3% sur leurs achats d’épicerie, ce qui en fait une option idéale pour ceux qui achètent fréquemment de la nourriture eux-mêmes. De plus, la carte offre 1% de remise en argent sur les paiements de factures récurrentes, ce qui peut être avantageux pour les étudiants qui ont souvent des dépenses mensuelles telles que des factures de téléphone ou des abonnements de streaming. Même sur tous les autres achats, les étudiants peuvent bénéficier d’une remise en argent illimitée de 0,5%, garantissant que chaque dollar dépensé rapporte un petit quelque chose.
La carte Mastercard BMO Remises pour étudiants est une carte de crédit exceptionnelle pour les étudiants. Avec son offre de bienvenue alléchante, ses généreuses remises en argent sur les courses et les factures récurrentes, l’absence de frais annuels et ses taux d’intérêt raisonnables, elle offre aux étudiants un outil précieux pour gérer leurs finances et constituer un crédit de manière responsable.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. Être inscrit dans une institution d’enseignement postsecondaire. |
6. BMO eclipse Visa Infinite Privilège – Meilleure carte de crédit BMO avec récompense haut-de-gamme
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5ff3cef15b6ac16a9cdc8c6a”]La carte BMO eclipse Visa Infinite Privilège offre une gamme exceptionnelle d’avantages pour les personnes ayant des revenus et des dépenses élevés comme les voyageurs fréquents, ce qui en fait la meilleure carte de crédit premium et un excellent choix pour les amateurs de salons d’aéroport.
Premièrement, la carte BMO eclipse Visa Infinite Privilège récompense les titulaires de carte pour leurs habitudes de dépenses. Ils gagnent 5 points pour chaque dollar dépensé en épicerie, en restauration, en pharmacie, en essence et en voyages. De plus, lorsque vous ajoutez un utilisateur autorisé à votre compte, vous recevez 25% de points supplémentaires en plus. Les points accumulés peuvent être échangés contre une variété de marchandises et de récompenses de voyage, notamment des vols, des hôtels et des locations de voitures.
L’un des avantages les plus remarquables de cette carte est l’adhésion à Compagnon d’aéroport de Visa, qui permet aux titulaires de carte d’accéder aux salons d’aéroport du monde entier. Avec six visites gratuites aux salons d’aéroport par an, d’une valeur de plus de 250$ US, les voyageurs peuvent se détendre avec style avant leur vol. Qu’il s’agisse de rafraîchissements gratuits, de sièges confortables ou d’équipements exclusifs, ces salons d’aéroport offrent un sanctuaire tranquille au milieu de l’agitation de l’aéroport. Avec ses caractéristiques alléchantes, cette carte permet à ses titulaires de profiter d’une expérience aéroportuaire luxueuse et confortable.
Pour améliorer la valeur globale, cette carte offre un crédit de style de vie annuel de 200$, qui peut être utilisé selon les préférences du titulaire de la carte. De plus, la couverture d’assurance pour appareils mobiles pouvant atteindre 1 000$ offre une tranquillité d’esprit aux voyageurs férus de technologie.
Bien que la carte BMO eclipse Visa Infinite Privilège comporte des frais annuels élevés, sa gamme complète d’avantages et les visites gratuites aux salons d’aéroport en font un excellent choix pour ceux qui apprécient le luxe et la commodité.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 760 |
| Revenu annuel | 150 000$ personnel ou 200 000$ familial |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
7. BMO Mastercard en dollars U.S. – Meilleure carte de crédit BMO pour magasiner aux États-Unis
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f74ef62b5805d7b849e6b8a”]La carte Mastercard BMO en dollars américains est un premier choix si vous faites souvent des achats en dollars américains. Elle offre une gamme d’avantages et de fonctionnalités qui en font un excellent compagnon pour les achats quotidiens et les voyages internationaux.
L’un des avantages les plus remarquables de cette carte est la possibilité d’éviter les fluctuations du taux de change. En effectuant des achats en dollars américains et en payant votre relevé de carte de crédit en dollars américains, vous pouvez éviter l’incertitude liée aux conversions de devises et bénéficier d’un meilleur contrôle sur vos dépenses.
De plus, les faibles frais annuels de 35$ US de la carte en font une option abordable, surtout compte tenu de l’offre de remise sur les frais. En dépensant seulement 1 000$ USD par an, BMO lèvera les frais annuels pour l’année suivante, ce qui constitue une excellente opportunité d’économies.
La carte Mastercard BMO en dollars US propose également de précieux avantages tels qu’une garantie prolongée gratuite et une protection des achats, offrant ainsi une tranquillité d’esprit lorsque vous effectuez des achats importants. De plus, la fonction Responsabilité Zéro garantit une protection contre l’utilisation non autorisée de la carte de crédit, améliorant ainsi la sécurité des titulaires de carte. Pour ceux qui voyagent fréquemment, l’assistance d’urgence à l’étranger 24 heures sur 24 avec GlobalAssist est un atout précieux. Cette fonctionnalité offre une assistance et des conseils dans des situations inattendues, vous rassurant où que vous soyez dans le monde.
La carte Mastercard BMO en dollars américains se distingue comme l’une des meilleures cartes de crédit en dollars américains au Canada, alliant commodité, sécurité et rentabilité pour améliorer l’expérience de magasinage au pays et à l’étranger.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire. |
Conclusion
En conclusion, BMO offre une gamme diversifiée de cartes de crédit qui répondent aux divers besoins et préférences des consommateurs canadiens. Que vous recherchiez la meilleure carte de crédit avec remise en argent, des avantages de voyage ou d’autres bénéfices, BMO a une carte qui convient à votre style de vie.
Grâce aux diverses offres de cartes de crédit de BMO, vous pouvez trouver une carte qui correspond à vos habitudes de dépenses, vos préférences et vos objectifs financiers. Assurez-vous de comparer les cartes de crédit et de prendre une décision éclairée pour maximiser vos récompenses, économiser de l’argent et profiter d’avantages exclusifs.
FAQ sur les cartes de crédit BMO avec récompense
BMO propose une gamme de cartes adaptées à différents usages, notamment les voyages, les achats et les besoins des étudiants. Nous avons mis en évidence d’excellentes options pour vous aider à trouver la carte de crédit BMO idéale qui répond à vos besoins spécifiques.
Rembourser le solde de votre carte de crédit BMO à partir d’une autre banque est une tâche facile. Tout ce que vous avez à faire est de suivre les étapes ci-dessous.
Étape 1 : Connectez-vous aux services bancaires en ligne de l’autre banque.
Étape 2 : Choisissez la fonction Payez une facture. Si votre carte de crédit n’est pas déjà parmi les fournisseurs, ajoutez-la.
Étape 3 : Sélectionnez le compte à partir duquel vous souhaitez effectuer vos paiements.
Étape 4 : Confirmez votre choix. Le traitement de votre demande peut prendre jusqu’à 24 heures.
Oui, vous pouvez utiliser n’importe quelle carte de crédit BMO dans n’importe quel magasin aux États-Unis qui accepte les transactions Visa ou Mastercard. Vous payerez toutefois des frais de transaction étrangère et de conversion de devises. Pour contourner ce problème, utilisez la carte BMO en dollars US.
Toutes les cartes de crédit BMO ne sont pas accompagnées d’une assurance pour la location de voiture. Cependant, certaines cartes de crédit BMO destinées aux voyages, comme la carte BMO Ascend World Elite Mastercard, offrent une telle assurance.
En revanche, plusieurs cartes de crédit BMO offrent des rabais importants sur la location de voitures. De plus, tous les titulaires de carte de crédit BMO peuvent bénéficier du Programme d’assistance routière BMO, l’un des meilleurs programmes d’assistance routière au Canada.
Votre carte de crédit BMO peut prendre jusqu’à deux semaines pour arriver. Habituellement, votre carte de crédit BMO est envoyée dans une enveloppe ordinaire, alors assurez-vous d’y faire attention. Une fois votre carte arrivée, vous devrez l’activer avant de l’utiliser.
Vous disposez de deux options pratiques pour demander une carte de crédit BMO: en ligne ou en vous rendant dans l’une de leurs succursales locales. Si vous choisissez de vous rendre sur place, pensez à vous munir de tous les documents requis. Vous aurez besoin de deux pièces d’identité valides.
