Les 6 meilleures cartes de crédit HSBC en 2024

Note: Cet article n’est plus à jour, les activités canadiennes de HSBC ayant été achetées par RBC.

La carte de crédit ne fait peut-être pas l’unanimité, mais il faut bien reconnaître qu’elle demeure très populaire. Selon l’Association des banquiers canadiens, pas moins de 95% des adultes au Canada sont titulaires d’une carte de crédit.

Il n’existe pas de bonne ni de mauvaise carte de crédit, c’est l’utilisation que vous en faites qui détermine l’impact qu’elle aura sur votre santé financière.

L’institution financière canadienne HSBC (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation) propose 6 cartes de crédit que nous décryptons pour vous. Pourquoi sont-elles intéressantes? Vous pourriez bénéficier d’un taux d’intérêt préférentiel, ne payer aucuns frais annuels ou accumuler de nombreuses récompenses!

Carte Mastercard HSBC + Récompenses

Le principal avantage de la carte Mastercard HSBC+Récompenses, est sans aucun doute son taux d’intérêt annuel qui est de 11.9%, ce taux d’intérêt est le plus bas offert par l’institution financière. Si vous avez pour objectif de sauver de l’intérêt sur vos achats tout en profitant des récompenses que vous pouvez en tirer, cette carte est une bonne option pour vous. Par ailleurs, si vous utilisez régulièrement votre carte de crédit les frais annuels de 25$ peuvent être compensés. Comment ? Le programme HSBC récompenses + vous permet d’échanger vos points accumulés contre des voyages, des articles et chèques cadeaux, mais surtout en récompenses financières.

En offre spéciale jusqu’au 29 septembre 2023, vous pouvez bénéficier de 40 000 points soit 200 $ en récompense voyage.

Les caractéristiques de base de la Carte Mastercard HSBC + récompenses

• Les frais annuels pour le titulaire principal sont à 25$
• Le taux d’intérêt annuel sur les achats est de 11,9%
• Le taux d’intérêt annuel sur les avances de fonds et transferts de solde est de 11,9%
• Les frais annuels pour les utilisateurs autorisés sont de 10$ par carte

Les plus de la Carte Mastercard HSBC+récompenses

• Le Programme HSBC +Récompense (échange de point contre valeur monétaire)
• Le taux d’intérêt le plus bas (vous réduisez vos intérêts sur les achats, les avances de fonds et les transferts de solde.)
• Vous bénéficiez d’une couverture d’assurance et service protection de prix
• Sécurité et commodité pour effectuer vos achats payer en toute sécurité
• Transactions sécuritaires

Carte Mastercard HSBC World Elite

Si vous avez un revenu stable, et si vous détenez un business rentable qui vous demande de prendre l’avion assez souvent, cette carte de crédit saura vous ravir!  Voici pourquoi :

La carte de crédit Mastercard HSBC World Elite est en ce moment en offre spéciale jusqu’au 29 septembre 2023. Si vous êtes approuvé, vous pourriez bénéficier d’une offre d’une valeur totale pouvant atteindre 499 $.

Pour l’obtenir, certaines conditions s’appliquent et il est important de savoir que l’une d’entre elles est le revenu annuel que vous générez. En plus d’être résident canadien et d’être majeur, il faut : avoir  un revenu annuel personnel de 80 000$ ou un revenu annuel du ménage de 150 000$.

• Les frais annuels pour le titulaire principal est de 149$
• Le taux d’intérêt annuel sur les achats est  de 19,9%
• Le taux d’intérêt annuel sur les avances de fonds et  transferts de solde est de 22,9%
• Les frais annuels pour les utilisateurs autorisés est 0$ par carte

Les plus de la Mastercard HSBC World Elite

• Vous ne payez aucuns frais pour les opérations en devise, incluant ceux effectués en ligne. Autrement dit, seul le taux de change en vigueur s’applique.
• Vous obtenez 3% de récompenses voyages sur tous les achats de voyage admissibles en plus de 2% de récompenses voyages sur tous les achats admissibles dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies, et 1% de récompenses voyages sur tous les autres achats admissibles.
• Vous bénéficiez d’un Crédit annuel Privilège-voyage de 100 $ (que vous pouvez utiliser pour le sur-classement d’un billet d’avion par exemple)
• Si vous avez 65 ans et moins, vous bénéficiez d’une couverture d’assurance maladie pendant 31 jours.
• En cas de perte ou de vol de votre carte, vous pouvez effectuer un virement de fonds d’urgence jusqu’à 5 000$. En tout temps, 24h sur 24.

Tous les détenteurs de la carte bénéficient aussi d’une assurance retard ou perte de bagage, d’une assurance location d’auto, d’une assurance achat et garantie prolongée. Et bien d’autres avantages encore!

La carte Mastercard HSBC premier

Si vous avez tendance à aimer les produits « tout en un » et que vous n’arrivez pas à faire de compromis, la carte Mastercard HSBC premier est sans doute une bonne option pour vous. En plus de ses caractéristiques de base, cette carte de crédit se distingue des autres en offrant rabais, récompenses et remise en argent.

Voici ce qu’elle offre  :

• Les frais annuels pour le titulaire sont à 0$
• Le taux d’intérêt annuel sur les achats est de 19,9%
• Le taux d’intérêt annuel sur les avances de fonds et  transferts de solde est 22,9%
• Le frais annuels (utilisateurs autorisés) est 0$ par carte

Les plus de la MasterCard HSBC premier

• Un programme de récompense HSBC premier, qui vous permet d’obtenir 0,75 point pour chaque dollar d’achats admissibles. Par exemple, pour 3 dollars dépensés vous accumulez 2,25 points de récompenses qui peuvent être échangés en carte cadeau.
• Un programme de remise en argent HSBC premier, qui vous permet d’obtenir 0.75% sur les achats admissibles.  Si votre compte est en règle, cette remise en argent est reversée sur votre compte sous forme de crédit. Si vous utilisez votre carte de crédit assez régulièrement, cette particularité peut s’avérer très bénéfique.
• Le programme privilège HSBC premier vous permet de profiter d’offres qui s’appliquent à des restaurants, magasins et activités de divertissement dans les établissements situés partout dans le monde.

Faire des économies en magasinant, mais aussi en voyageant. La Mastercard HSBC premier c’est également:

•  10% de rabais sur les hôtels sélectionnés réservés.
• Une adhésion sans frais au programme loungeKey (un accès à 800 salons dans les aéroports du monde) à 32 dollars US la visite.
• Connexion Wi-Fi illimité offert par Boingo (un million de points d’accès dans le monde pour  quatre appareils au maximum)

La carte Mastercard HSBC advance

Si vous êtes un adepte de road trip, ou de destinations quelconques, vous savez à quel point planifier un voyage peut être palpitant et éprouvant à la fois. Rien ne doit être laissé au hasard et encore moins, la couverture d’une assurance en cas d’imprévu. C’est en cela que la carte Mastercard HSBC advance se distingue.

Voici ses caractéristiques:

• Les frais annuels pour le titulaire principal est à  0$
• Le taux d’intérêt annuel s’élève à  19,9%
• Le taux d’intérêt annuel pour les avances de fonds et les transferts de solde est à  22,9%
• Les frais annuels pour les utilisateurs autorisés  est de 0$ par carte

Un choix à faire!

• Si vous optez pour cette carte, vous devez choisir quel programme de récompense est le plus attrayant pour vous entre : Le Programme de récompenses HSBC Advance ( système de points échangeables)  et le Programme de remises en argent HSBC Advance, tous deux sans frais supplémentaires.

Les plus de la Mastercard HSBC advance

• L’assurance voyage (et médicale), contre une prime annuelle de 69$ (taxes incluses) garantit la tranquillité d’esprit.
• L’assurance de location de véhicule. En payant votre location avec la Mastercard HSBC advance, vous jouissez d’une protection en cas de dommages par collision.

La Carte Mastercard HSBC

Le 1er juillet revient chaque année. Cette journée dédiée aux déménagements rime souvent avec nouveaux achats. Que ce soit pour un meuble salon, un nouveau lit ou un réfrigérateur vous pourriez être amenés à faire un achat coûteux. Le principal avantage de la Mastercard HSBC est qu’elle vous donne l’opportunité d’obtenir une garantie deux fois plus longue que ce que le fabricant vous offre. Une fois acheté avec votre Mastercard HSBC, votre frigidaire qui initialement était garanti 6 mois passe à une garantie de 1 an.

Cette carte est avantageuse pour tout le monde, en particulier les personnes qui utilisent leur carte de crédit pour effectuer des achats coûteux. En outre, voici les caractéristiques de base de la Mastercard HSBC :

• Les frais annuels pour le titulaire principal est  à 0$
• Le taux d’intérêt annuel pour vos achats est à 19,9%
• Le taux d’intérêt annuel pour les avances de fonds et transferts de solde est à 22,9%
• Les frais annuels pour les utilisateurs autorisés 0$ par carte

La carte Mastercard HSBC Premier World Elite

La carte de crédit Mastercard HSBC Premier world ressemble beaucoup à la Mastercard HSBC World Elite. Elles partagent plusieurs points en commun dont l’offre spéciale qui permet de bénéficier de 20 000 points (valeur de 100 $ en récompenses voyages). Il s’agit d’une prime de bienvenue offerte à chaque client suite à l’acquisition de la carte de crédit. Bien entendu, en plus d’une annulation de frais annuels pendant 1 an. Toutefois l’application doit se faire avant 27 septembre 2021.

Pour être admissible à cette carte de crédit il faut s’assurer de :

• Avoir un revenu annuel personnel de 80 000 $ ou un revenu annuel du ménage de 150 000$, ou une valeur minimale de 400 000 $ de fonds sous gestion (liquidités, actifs à investir détenus auprès d’établissements financiers au Canada);
• Être un résident Canadien; et être majeur.
• Il faut maintenir un solde de dépôts et de placements personnels d’au moins 100 000$ auprès de la HSBC
• Détenir un solde total de prêts hypothécaires d’au moins 500 000$ auprès de la HSBC
• Déposer 6 500 $CA ou plus dans votre ou vos comptes HSBC Premier chaque mois et avoir au moins 100 000 $ en dépôts ou placements au Canada

Voici les caractéristiques de base de cette carte de crédit :

• Les frais annuels pour les utilisateurs autorisés sont de 0$ par carte
• Le taux d’intérêt annuel sur les avances de fonds et  transferts de solde est de 22,9%.
• Le taux d’intérêt annuel sur les achats est  à 19,9%
• Les frais annuels pour le titulaire principal est
  149 $ (si vous êtes un client HSBC Premier, vous avez un rabais de 50 $ sur les frais annuels

Les plus de la Mastercard HSBC Premier world Elite

• Vous ne payez aucuns frais pour les opérations en devise, incluant ceux effectués en ligne. Autrement dit, seul le taux de change en vigueur s’applique.
• Vous obtenez 3% de récompenses voyages sur tous les achats de voyage admissibles et 1,5% de récompenses voyages sur tous les autres achats admissibles. Ceci correspond à 3 points pour chaque dollar.
• Vous bénéficiez d’un Crédit annuel Privilège-voyage de 100 $ (que vous pouvez utiliser pour le surclassement d’un billet d’avion par exemple)
• Si vous avez 65 ans et moins, vous bénéficiez d’une couverture d’assurance maladie pendant 31 jours.
• En cas de perte ou de vol de votre carte, vous pouvez effectuer un virement de fonds d’urgence jusqu’à 5 000$. En tout temps, 24h sur 24.

De plus, tous les détenteurs de la carte bénéficient d’une assurance retard ou perte de bagage, d’une assurance location d’auto et d’une assurance achat et garantie prolongée.